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一级债基会亏损吗一级债基亏损原因-【新闻】

发布时间:2021-04-05 23:44:50 阅读: 来源:冷却塔厂家

债券基金就是将80%的资产用于投资国债等债券,相比低风险的货币基金预期年化收益要高,同时投资风险也有提升,投资者可能会问一级债基会亏损吗?小编解答如下:

一级债基会亏损吗?

债券基金均属于中风险投资产品,在投资过程中可能会出现预期年化收益为0或负预期年化收益,购买债基之前需要认识到个人的风险承担能力。

债券基金亏损原因:

债券型基金并不是持有债券至到期,而是对债券进行买卖,通过对其未来走势的预测而获利。因此,债券型基金主要预期年化收益来自于资本利得而非利息预期年化收益,也就一定会有亏损的。

举例来说,一般债券的价格与预期年化利率呈反向走势,即预期年化利率上升,债券价格下降。如果基金经理未能正确判断未来预期年化利率走势,买入大量债券后预期年化利率上升,则会导致基金净值大幅下降。

同理,买入公司债券后,公司信用状况突然恶化,评级下调,也会导致手中债券大幅贬值。

选择债券基金技巧:

1、盈利能力

首先看债券型基金的阶段预期年化收益率,由于债券投资的主要风险来自信用风险和预期年化利率风险,由于我国正处于经济快速发展阶段,金融体系也比较健康,目前信用风险较低,预期年化利率风险可以通过预期年化利率管理策略在一定程度上合理规避,债券型基金投资债券面临的风险也相对较低。在这种情况下投资债券型基金考量预期年化收益率因素的比重可以大一些,投资者可以尽量选择同类基金中预期年化收益率相对较高的品种。

2、业绩平稳性

在债券的投资对象中,国债、金融债、企业债、央行票据、可转债等品种的预期年化收益风险特征有较大差异,基金的配置比例不同也导致基金的波动性差异。在盈利能力较好的基金中,投资者还应挑选业绩稳定性高的品种,从月度预期年化收益比较来看,月预期年化收益率高于同类平均数的比例越高的基金业绩平稳性高,预期年化收益率也相对较好,这样对基金的新老投资者而言,所选基金的业绩在同类基金中都处于较高的位置。

3、抗风险能力

对于二级债基金,可以参与二级市场投资, 二级市场的波动性相比债券市场要大得多,除考察盈利能力和业绩稳定性外,还应增设抗风险能力的考察。和股票型、混合型基金类似,主要通过该基金的亏损频率和平均亏损幅度来比较,只有将亏损频率和亏损幅度较好平衡的基金才能具有较强的抗风险能力,帮助投资者实现长期持续的投资回报。

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